38 ไทย การตรวจสอบลูกค้าและการต่อต้านการฟอกเงิน
บทนำ:
ที่ 38thai เราให้ความสำคัญกับความซื่อสัตย์และความโปร่งใสในการดำเนินงานทุกอย่าง นโยบายการรู้จักลูกค้า (KYC) และการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ของเราเน้นย้ำถึงความมุ่งมั่นของเราในการตรวจจับ ป้องกัน และรายงานกรณีของกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เช่น การฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้าย เรายึดมั่นในมาตรฐานการกำกับดูแลที่เข้มงวดในทุกเขตอำนาจศาลที่เราดำเนินการ โดยใช้โปรโตคอล KYC/AML ที่แข็งแกร่งเพื่อปกป้องแพลตฟอร์มและผู้ใช้ของเรา
ขั้นตอน KYC: กระบวนการยืนยันตัวตนของลูกค้า
- การระบุตัวตน ลูกค้าใหม่จำเป็นต้องให้ข้อมูลบัตรประจำตัวที่ออกโดยรัฐบาลและมีรูปถ่าย (หนังสือเดินทาง, บัตรประชาชน, ใบอนุญาตขับขี่) และหลักฐานการอยู่อาศัย (ใบแจ้งค่าใช้จ่ายสาธารณูปโภค, คำสั่งธนาคาร)
- การยืนยัน ข้อมูลที่ลูกค้าให้มาจะถูกตรวจสอบอย่างละเอียดผ่านแหล่งข้อมูลที่เชื่อถือได้และเป็นอิสระ ซึ่งรวมถึงการตรวจสอบแบบอิเล็กทรอนิกส์และการตรวจสอบเอกสาร
- การตรวจสอบข้อมูลลูกค้า (CDD) เราใช้วิธีการที่อิงกับความเสี่ยงในการจำแนกลูกค้าตามความเสี่ยงที่พวกเขาอาจก่อให้เกิด ในขณะที่การตรวจสอบอย่างละเอียดตามมาตรฐานได้รับการประยุกต์ใช้อย่างทั่วถึง การตรวจสอบเพิ่มเติมจะถูกมุ่งเน้นไปยังผู้ที่มีความเสี่ยงสูงขึ้น เพื่อให้แน่ใจว่ามีความเข้าใจอย่างครอบคลุมเกี่ยวกับความสัมพันธ์ของลูกค้ากับ 38thai
ขั้นตอนการต่อต้านการฟอกเงิน (AML): การตรวจสอบและการรายงาน
- การติดตามอย่างต่อเนื่อง ระบบของเราตรวจสอบธุรกรรมและพฤติกรรมของลูกค้าอย่างเข้มงวดเพื่อหาสัญญาณของกิจกรรมที่น่าสงสัยใด ๆ รูปแบบที่ผิดปกติจะถูกทำเครื่องหมายเพื่อให้ทีมการปฏิบัติตามตรวจสอบโดยทันที
- รายงาน: เราปฏิบัติตามข้อผูกพันทางกฎหมายโดยการรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยใด ๆ อย่างทันท่วงทีไปยังหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง
- การประเมินความเสี่ยง 38thai ประเมินความเสี่ยงของการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนให้กับการก่อการร้ายอย่างสม่ำเสมอ โดยปรับแต่งขั้นตอน KYC/AML ของเราตามความจำเป็นเพื่อลดความเสี่ยงเหล่านี้
โปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกำหนด
เจ้าหน้าที่ความปฏิบัติตามกฎหมายด้านการป้องกันการฟอกเงินที่ได้รับการแต่งตั้งดูแลการดำเนินการและการกำกับดูแลโปรแกรม AML ของเรา การฝึกอบรมอย่างสม่ำเสมอช่วยให้พนักงานทุกคนมีความเข้าใจดีในกฎระเบียบ AML, การตรวจจับกิจกรรมที่น่าสงสัย, และความสำคัญของการปฏิบัติตามกฎหมาย.
การตรวจสอบภายใน
ฟังก์ชันการตรวจสอบภายในจะทำการตรวจสอบความสอดคล้องกับนโยบายและขั้นตอนการทำ KYC/AML อย่างเป็นระยะๆ
การบันทึกข้อมูล
เราจัดเก็บบันทึกข้อมูล KYC และข้อมูลการทำธุรกรรมอย่างละเอียดถี่ถ้วน เป็นระยะเวลาขั้นต่ำตามที่กฎหมายกำหนด โดยทั่วไปคือห้าถึงสิบปีหลังจากการสิ้นสุดความสัมพันธ์กับลูกค้า
การฝึกอบรมและการสร้างความตระหนัก
การฝึกอบรม AML ที่จำเป็นต้องได้รับจะถูกจัดให้กับพนักงานใหม่ทุกคน พร้อมด้วยการอัปเดตความรู้ประจำปีเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขายังคงตระหนักถึงหน้าที่ของตนเองและกระบวนการในการตรวจจับและรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย
การใช้เทคโนโลยี
เราใช้โซลูชันซอฟต์แวร์ขั้นสูงสำหรับการตรวจจับธุรกรรมและกิจกรรมที่น่าสงสัยโดยอัตโนมัติ เพื่อส่งเสริมการตรวจสอบที่มีประสิทธิภาพและได้ผลลัพธ์ดี
รีวิวและอัปเดต:
นโยบายของเราได้รับการทบทวนและอัปเดตประจำปีเพื่อสะท้อนถึงการเปลี่ยนแปลงในกฎหมาย คำแนะนำทางกฎระเบียบ และการปฏิบัติการ เพื่อให้แน่ใจว่ายังคงเกี่ยวข้องและมีประสิทธิผลต่อไป
สรุป:
38thai มีความมุ่งมั่นอย่างแน่วแน่ในการป้องกันการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนให้กับการก่อการร้าย นโยบาย KYC/AML ของเราถือเป็นหัวมุมหลักของจริยธรรมทางธุรกิจและการปฏิบัติตามกฎหมายของเรา ซึ่งเสริมสร้างความมุ่งมั่นของเราในการรักษาแพลตฟอร์มที่ปลอดภัยและน่าเชื่อถือสำหรับลูกค้าและพันธมิตรทุกคน
สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมหรือการรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย กรุณาติดต่อเจ้าหน้าที่ปฏิบัติการตามกฎหมายของเราที่ [email protected].
